자산제곱 프로젝트 입문 3일차 기록

 

자산제곱 프로젝트 입문 3일차 기록 - 복리와 레버리지 투자 전략

자산제곱 프로젝트 3일차 기록입니다. 오늘은 복리의 본질, 투자 시나리오 수립, 배당주와 레버리지 자산 운용 전략에 대해 정리했습니다. 실천을 통해 복리의 진짜 힘을 누리기 위한 준비가 되어 있는지 스스로를 점검하는 시간이었습니다.

목차

1. 현재 보유 자산과 매수 이유 2. 기대 수익률과 리스크 분석 3. 보유 기간과 매도 전략 4. 하락장 대응 방안 5. 복리를 누릴 준비 상태 점검 6. 마무리하며

1. 현재 보유 자산과 매수 이유

토스증권 포트폴리오를 중심으로 남편과 아내의 자산을 통합 관리 중입니다. 배당 수익을 통한 월 현금흐름을 목표로 하며, 제한된 급여를 극복하기 위해 레버리지 투자를 적극 활용하고 있습니다.

• 배당주: 매월 일정한 현금 흐름 창출 → 교육비, 생활비 보완
• 레버리지: 고수익을 목표로 분할 매수를 통한 리스크 대응

2. 기대 수익률과 리스크 분석

📈 배당주 기대 수익률

목표는 월 100만 원 이상의 배당 수익을 확보하는 것입니다. 하지만 배당락에 따른 원금 손실이 주요 리스크이며, 특히 커버드콜 ETF의 경우 손실 가능성이 높습니다.

📊 레버리지 자산 기대 수익률

• QLD: 약 300% 수익 기대 (~2032년)
• TQQQ: 약 450% 수익 기대

다만 대폭락장 시점에서 인출 필요가 생기면 수익률 급감 및 원금 손실 위험이 존재합니다.

3. 보유 기간과 매도 전략

배당주는 2032년까지 장기 보유가 목표입니다. 만약 해당 시점 수익률이 마이너스라면 물타기 또는 매도를 고려합니다.

• JEPI: 배당률 5% 이하 시 매도 검토
• 리얼티인컴(O): 배당컷 20% 이상 시 매도 고려

레버리지 자산은 2030~2032년 사이 순차 인출 계획입니다.

• 수익률 100% 달성 시: 10% 매도 → 현금 확보
• 수익률 150% 달성 시: 20% 매도 → 하락장 진입 시 재투입

4. 하락장 대응 방안

하락장에서는 예비 자금으로 추가 매수를 진행할 예정입니다. 자산 비중은 배당주 30%, 레버리지 70%로 유지하면서 리스크와 수익률을 동시에 관리할 계획입니다.

5. 복리를 누릴 준비 상태 점검

아직은 적립식 투자 중심으로만 구성되어 있으며, 전략적인 리밸런싱이 필요하다는 자각이 들었습니다. 복리를 제대로 누리기 위해서는 단순한 장기 보유가 아닌, 시기적 대응과 비중 조절, 위험 요소까지 고려한 전반적인 투자 전략 수립이 필수임을 절실히 느꼈습니다.

마무리하며

복리는 ‘오래 투자하면 무조건 생긴다’는 오해를 깨는 개념이었습니다.

전략과 타이밍, 비중 조절이 뒷받침될 때 비로소 복리가 진짜 힘을 발휘하죠. 자산제곱 프로젝트를 통해 하나씩 실천하며, 투자 마인드가 한층 단단해지고 있음을 느낍니다.

오늘도 기록하고, 실천하며, 성장하는 하루가 되시길 바랍니다 💪

 

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