📊 미국 월배당 ETF 3종 비교｜JEPI·QYLD·RYLD 수익률·위험·전략 총정리

안녕하세요, 규리맘입니다 :)
미국 월배당 ETF에 관심 있는 분들이라면 한 번쯤 고민해보셨을 거예요.
“JEPI, QYLD, RYLD 중에 어떤 ETF가 나에게 맞을까?”

 

오늘은 2024년 기준 최신 데이터를 바탕으로, 월배당 ETF 대표 3종의 수익률, 전략, 리스크를 상세히 비교해드릴게요.

 

본 글은 투자를 유도하거나 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자의 결정은 본인이 스스로 하셔야 합니다:) 

 

✅ 월배당 ETF 3종 간단 소개

티커	ETF명	운용사	주요 전략	보수(%)
JEPI	JPMorgan Equity Premium Income ETF	JP모간	S&P500 대형주 + ELN + 부분 커버드콜	0.35
QYLD	Global X Nasdaq-100 Covered Call ETF	Global X	나스닥100 + 100% 커버드콜	0.60
RYLD	Global X Russell 2000 Covered Call ETF	Global X	러셀2000 + 100% 커버드콜	0.60

💡 JEPI는 액티브 운용으로 ELN(주식연계채권)을 활용해 커버드콜 수익 + 주가 상승 여력을 확보합니다.
QYLD/RYLD는 각각 나스닥100과 러셀2000 지수에 100% 커버드콜 전략을 적용하는 패시브 ETF입니다.

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💰 최근 12개월 배당수익률 (TTM 기준)

ETF	배당수익률 (TTM)
QYLD	13.58%
RYLD	12.94%
JEPI	8.32%

📌 QYLD·RYLD는 높은 월배당 수익률이 강점이지만, 자본 손실 가능성도 더 큽니다.
📌 JEPI는 배당률은 낮지만 주가 안정성과 성장성에서 우수합니다.

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⚙️ 전략 및 ETF 구성 비교

항목	JEPI	QYLD	RYLD
지수	S&P500 대형주	나스닥100	러셀2000
자산 성격	우량 대형주	기술주·빅테크	중소형 성장주
옵션 전략	ELN + 부분 커버드콜	100% 커버드콜	100% 커버드콜
성장성	있음	낮음	매우 낮음
주가 방어력	우수	보통	약함
변동성	2.0%	2.4%	3.2%

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📈 최근 3년 총수익률 (배당 포함)

ETF	총수익률 (2021~2024)
JEPI	+20~25%
QYLD	-5% ~ 0%
RYLD	-8% ~ -10%

📌 현재까지 JEPI는 배당 + 주가 상승 모두 기대 가능한 안정형 ETF입니다.
📌 QYLD·RYLD는 배당은 높지만 주가 하락 or 횡보로 총수익률이 낮거나 마이너스인 경우가 많아요.

 

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📉 위험지표 – 변동성과 최대 낙폭(MDD)

ETF	최대 낙폭 (MDD)	변동성
JEPI	-13.7%	2.0%
QYLD	-24.8%	2.4%
RYLD	-41.5%	3.2%

📌 JEPI는 최대 낙폭과 변동성 모두 가장 낮아 방어적 투자자에게 적합해요.
📌 RYLD는 중소형 성장주 비중이 높아 고위험 구조입니다.

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🧭 나에게 맞는 ETF는?

투자 성향	추천 ETF	이유
안정 추구형	JEPI	배당 + 자본 성장 + 낮은 리스크
월배당 수익형	QYLD	매월 배당금 최적화, 빅테크 기반
공격형 투자자	RYLD	고배당 + 고위험 수용 가능 시

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✅ 규리맘의 현실 조언 한 줄 요약

QYLD·RYLD는 높은 배당이 장점이지만 자본 손실 리스크도 반드시 고려하세요.
JEPI는 배당은 다소 낮지만, 장기적인 자산 안정성과 복리 수익 측면에서 훨씬 유리할 수 있어요.

실제로 규리맘네는 JEPI와 JEPQ라는 커버드콜 월배당 ETF를 꾸준히 매수해가고 있습니다. 

다음 기회에 한번 부끄럽지만 저희집 백화점같은 포트폴리오를 공개할게요 ㅎㅎ

 

본 글은 투자를 유도하거나 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자의 결정은 본인이 스스로 하셔야 합니다:) 

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📎 다음 글 예고

👉 [3편] 미국 월배당 ETF 포트폴리오 구성 전략
JEPI와 QYLD를 섞는 비중 전략부터 실제 월 현금 흐름을 만드는 리밸런싱 팁까지 안내해드릴게요.

 

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