QYLD vs JEPI: 백테스트 기반 실제 수익률 비교 분석 (2025년 최신)

 

 

QYLD vs JEPI: 2025년 최신 백테스트 기반 수익률 비교 분석

 

안녕하세요~
집콕규리맘이에요! 😊

 

블로그에서도 여러 번 소개했지만, 미국 고배당 ETF 중 대표 주자인 QYLD와 JEPI는 각기 다른 전략으로 월배당을 제공하고 있어요. 오늘은 2025년 최신 백테스트 데이터와 실제 수익률, 배당 수익률까지 종합해서, 투자자 성향별 전략까지 정리해볼게요!

 

1. 연도별 & 장기 수익률 비교 (2025년 8월 기준)

기간	QYLD (배당 포함)	JEPI (배당 포함)
2025 YTD	-0.93%	+3.61%
2024	+19.36%	+12.59%
2023	+22.79%	+9.83%
2022	-19.07%	-3.49%
2021	+10.41%	+21.53%
2020	+8.72%	+18.61%
전체 누적	+53.4%	+78.2%
연평균 복리	약 8.6%	약 11.7%

✅ 백테스트 기준 (2020~2025)
QYLD: 누적 수익률 +53.4% (연복리 8.62%)
JEPI: 누적 수익률 +78.2% (연복리 11.68%)
📈 최근 3년부터 장기까지 JEPI가 총수익률에서 꾸준히 우위를 보여줬어요.

2. 배당률(월배당) 비교

ETF	최근 12개월 배당수익률 (2025 기준)
QYLD	약 11.7% ~ 13.3%
JEPI	약 8.3% ~ 8.5%

• QYLD: 월배당 수익률이 매우 높아, 현금 흐름이 중요한 투자자에게 적합해요.
• JEPI: 배당은 조금 낮지만, 자본 보전 + 총수익에서 우수한 성과를 보여줍니다.

📌 커버드콜 전략이 궁금하다면 이 글도 참고해보세요!

 

JEPI·QYLD 투자 전 필독! 옵션형 ETF와 Covered-Call 전략이 뭐길래?

 

 

3. 백테스트 핵심 요약

• 장기 수익률: JEPI가 복리 효과와 안정성 면에서 확실한 우위
• 월배당: QYLD가 배당률은 높지만 자본손실 리스크는 더 큽니다
• 운용전략: QYLD = NASDAQ100 커버드콜 / JEPI = S&P500 기반 + 프리미엄 노트
• 변동성(드로다운): QYLD 최대 -24.75%, JEPI 최대 -13.71%
• 운용보수: JEPI 0.35% / QYLD 0.60%

4. 투자자 맞춤 전략 제안

• 💰 현금 흐름이 중요한 경우: 매월 고정 배당 → QYLD
• 📊 장기 복리와 안정성 중심: 자산 성장 + 리스크 관리 → JEPI
• 🔁 분산 전략: QYLD와 JEPI를 50:50 또는 60:40 혼합 보유도 좋은 방법!

5. 결론 및 참고 링크

QYLD와 JEPI는 모두 월배당 ETF이지만, 배당률, 수익률, 안정성, 전략이 다르기 때문에 본인 성향에 맞게 선택하셔야 해요.

📌 ETF 투자의 핵심: 실제 수익률 + 리스크 + 변동성까지 모두 고려한 전략 수립이 필요합니다.
단기 고배당보다는 장기 복리 효과를 꼭 체크하세요!

🔗 참고 링크

• 👉 백테스트 수익률 비교
• 👉 QYLD 수익률
• 👉 JEPI 수익률

💡 본 글은 투자 권유가 아닌 정보 제공 목적이며, 투자는 본인의 판단과 책임 하에 진행하셔야 합니다 :)

📢 다음 포스팅 예고!

다음 글에서는 JEPI vs JEPQ! 또 하나의 인기 월배당 ETF 비교도 준비 중이에요. 기대해주세요^^